Правила інвестування в інвестиційні фонди

У пошуках способів збереження і примноження власники капіталів націлилися на міжнародні активи. Глобальні ринки інвестиційних фондів відкривають для вітчизняних капіталістів широкі можливості — вкладення в іноземні активи і нові інвестиційні стратегії. Ми розповімо про три основні правила, які повинен дотримуватися кожен інвестор, входячи в зарубіжний інвестиційний фонд.

Диверсифікуй

Приймаючи рішення про інвестиції в фонд, розділіть загальну суму інвестицій на кілька портфелів з різними стратегіями і зверніть увагу на країнові експозиції. Таке рішення дозволяє добитися кращої прибутковості при збереженні помірних ризиків.

У більшості випадків публічні інвестиційні фонди під своїм ім’ям пропонують інвестору декілька різних субфондів, або портфелів, кожний з яких відрізняється своєю стратегією, рівнем прибутковості і ризику. Так, інвестуючи в облігаційні фонди, ви можете вибрати для однієї частини своїх інвестицій субфонд з ультраконсервативній стратегією, яка буде приносити мінімальний дохід, залишаючись дуже надійною і ліквідною, а для іншого — субфонда з більш гнучкими критеріями ризику по підбору облігацій в портфель, що дозволить заробляти з цієї частини більше.



Без негативу

Інвестуйте в країни, відмінні від свого звичайного місця проживання та ведення основного бізнесу. Це дозволить знизити ризик виникнення одночасних негативних подій у вашому житті.

Традиційно «наша» людина прагне «розкласти яйця» в різні кошики — це скоріше вже риса національного менталітета. Саме тому частка зарубіжних інвестицій в загальній їх масі досить значна. Як правило, інвестиції зі своєю активною участю в них має сенс здійснювати в країні свого походження і постійного проживання — так за ними простіше «наглядати». Крім того, рівень експертизи в своїй державі істотно вище. А ось пасивні інвестиції, так скажемо — відкладені на «потім», краще робити в зарубіжних країнах.

Подібна тактика дозволяє врахувати в своєму плануванні так звані ризики. Саме тому при виборі об’єктів інвестицій в складі стратегій іноземного інвестиційного фонду необхідно звертати увагу і на місцеву приналежність інструментів, що входять до складу обраного субфонду.

Слідкуйте за ліквідністю

Вибираючи інвестиційний інструмент, уважно стежте за тим, як часто ви можете збільшувати свої вкладення, внісши кошти, і як часто ви можете їх зменшувати, забравши частину капіталу.

При здійсненні інвестицій в іноземні фонди необхідно враховувати, що у них, як і у банківських депозитів, може бути мінімальний термін. Для торгуючих на біржі фондів оцінюйте різницю між ціною попиту і пропозиції. Фактично термін інвестицій повинен бути таким, щоб не тільки окупити цю різницю, але і принести бажаний дохід.

Вибираючи фонди з прямою підпискою, дізнавайтеся про мінімальний термін, необхідний для збільшення і зменшення своєї участі. Нормальним для облігаційних фондів є місячний інтервал. Деякі фонди встановлюють мораторій на вихід, наприклад, протягом року, або дозволяють його, але за додаткові комісії. Правильне розуміння реальних горизонтів своїх інвестицій і планованих витрат допоможе вам не мати потребу в грошах і підібрати оптимальні інструменти з точки зору періодичності входу і виходу з них.



Зараз ви знаходитесь тут:

Можливо, вас зацікавить: